外汇期货投资骗局

　　外汇期货投资骗局昨年8月31日，中邦互联网金融协会宣布《闭于提防不法互联网外汇按金（担保金）贸易危急的提示》称，目今中邦黎民银行、中邦银行(601988,股吧)保障监视经管委员会、中邦证券监视经管委员会、邦度外汇经管局及其分支机构未容许任何机构正在境内展开或代办展开外汇按金营业；凭据《闭于厉峻查处不法外汇期货和外汇按金贸易运动的知照》（证监发字〔1994〕165号），机构未经容许专擅展开外汇担保金贸易属于违法举动，单元和个体委托未经容许的机构举办外汇担保金贸易，无论以外币或黎民币作担保金的，也属违法举动。

　　一位外汇贸易平台人士向21世纪经济报道记者揭示，目前外汇贸易平台正在境内的营业形式厉重分成两类：一是古代的喊单形式，即由平台贸易员通过互联网渠道发布本人的外汇贸易政策（席卷筑仓代价、止损代价、剩余预期等），由境内投资者举办高杠杆的跟单投资操作；二是片面平台发行所谓的高息保本外汇资管产物，向境内投资者募资“委托理财”，通过高杠杆介入各种外汇贸易赚取高收益。(闭切钰奇恒丰民众号,进修识别金融常识)

　　“这两种营业形式都隐藏猫腻。”上述贸易平台人士揭示。例如喊单形式骗局，片面平台运用“喊单”营制高收益预期，勉励投资者开户贸易，最终通过暗箱操作与对赌贸易，将投资者的蚀本转化成平台利润；而第二种保本高息资管产物一朝产生投资蚀本，若平台无法兑付本金利钱，就易爆发跑道事故。

　　这背后，是违规外汇期货贸易平台正在钻囚系套利的空子。因为各邦针对外汇贸易平台的囚系标准纷歧，便存正在邦际囚系套利景象。例如部特地汇贸易平台运用塞舌尔、瓦努阿图等邦度宽松囚系境遇，以此混用营业执照或直接“制假”执照，以“外汇贸易平台”之名正在中邦展开所谓的“外汇担保金贸易”，通过高收益首肯吸引投资者，暗箱操作“蚕食”投资者资金，这些操作涉嫌不法集资或诈骗。

　　对此，邦度外汇经管局总管帐师孙天琦正在环球金融科技峰会上倡导，各邦囚系部分与公法部分应展开共同囚系与法律，合伙还击不法外汇期货贸易等违规跨境金融运动，例如向境外囚系部分管辖的持牌外汇贸易机构发出提示函，昭彰示知外汇担保金贸易正在中邦属于不法，对情节紧要机构能够选用移交警方、收紧执照等步骤。(闭切钰奇恒丰民众号,进修识别金融常识)

　　上述外汇贸易平台人士向21世纪经济报道记者揭示，因为喊单贸易竞赛激烈，近年越来越众外汇贸易平台以智能化外汇贸易为观点，发行保本高息（年化收益横跨15%-20%）的外汇资管产物，再通过高杠杆投资环球外汇市集赚取高收益。

　　目前，这类资管产物厉重分成两类：一是平台直接向投资者募资举办投资操作，再按合同商定的预期收益率准时支拨本金利钱，二是平台以委托理财局势直接正在投资者账户进步行投资贸易操作，遵守账户剩余景况收取相应的利润分成与贸易佣金回报。

　　“这两类外汇资管产物形式均存正在浩瀚危急隐患，导致近期外汇贸易平台跑道事故补充。”上述外汇贸易平台人士分解，目今无数外汇贸易平台缺乏专业人才操盘，稍有失误就也许酿成浩瀚净值蚀本，例如昨年欧元兑美元不料产生单边大幅上涨，导致不少外汇贸易平台遇到投资蚀本，难以维持高利钱；而委托理财形式潜伏德性危急，不少平台与投资者做对赌贸易，将投资者蚀本转化本钱身利润。(闭切钰奇恒丰民众号,进修识别金融常识)

　　上述外汇贸易平台人士称，不少平台效法 P2P的做法，运用资金池接续借新还旧。本年今后，闭连部分厉囚系范围外汇贸易支拨通道，投资者忧郁贸易危急而提出大宗资金赎回申请，让部特地汇贸易平台产生资金链断裂，只好跑道。

　　“BMFN博美、EWG、Formax福亿等外汇贸易平台，都是由于这个来源跑道。”上述外汇贸易平台人士坦言，外面上他们是遇到挤兑危急；本质上，是运用借新还旧的庞氏骗局难以维系。