开户云五期操作手册-适当性评估(APP)

　　开户云五期操作手册-适当性评估(APP)2.2.1：第一种交易流程为用户正在开户云编制中存有适宜性类型而且为专业投资

　　2.2.2：第二种交易流程为用户正在开户云编制中存有适宜性类型而且为平凡投资

　　2.2.3：第三种交易流程为评开户云中没有客户的适宜性评测结果，须要补做适

　　本文档（本指南）合键合用于以下职员： 开辟工程师 测试工程师 期货公司坐席职员 互联网开户客户

　　本文档合键先容期货互联网开户云平台的性能和应用方式。 针对期货互联网开户的新用户、期货公司办理台的操作职员、担任测试的工 程师等应用本编制的合系职员，从开户流程到后台操作的提神事项等方面先容系 统的利用流程。

　　本章描写实质合键是开户云适宜性评估交易的全数操作和交易流程，应用户 从宏观上清楚开户云的根基流程。实质列外如下：

　　正在适宜性评估或应用本编制之前，开始阅读一下适宜性评估流程图，应用者 会大致清楚全数流程须要的手续和必备的材料，以做好适宜性评估之前的打算。 同时，正在之后实行适宜性评估流程中借使不记得目前是哪个步调，能够查看一下 文档，就有目共睹了。流程图另有个效力便是，借使客户正在适宜性评估流程中出 现流程题目了，对比流程图也能够适宜地查出原由。开户流程如下图 1：

　　以上是完全先容了开户云适宜性评估的前端流程，详细的操作步调和须要提神的 细节将会鄙人一章周详先容。

　　本章将周详诠释开户云编制中开立期货交易流程中各个步调的操作方式，以 截图加文字阐明的式样逐一映现。备注：本文涉及到的图片以测试处境为准，生 产处境或者会有些颜色方面的区别，可是并不影响性能的应用。

　　阐明：借使正在开立期货账户流程中产生音信填写毛病，请务必点击开户云界 面的“上一步”按钮删改。

　　掀开开户云 app，登录今后会产生如图 1 所示的页面，有两种式样实行开户， 第一种能够直接正在输入框输入期货公司编号实行开户，第二种点击扫描下方二维 码开户，点击下一步，接着会到交易抉择页面，点击开立期货账户会进入到登录 页面，如图 2，图 3.

　　阐明：点击“开立期货账户”按钮输入手机号实行登录流程中，若编制提示 “此手机号已开立过时货账户，不行再实行开立操作”。证据客户此手机号已开 立过时货账户，能够直接实行其他交易操作或干系期货公司实行线 期货开户云 app 输入期货公司编号页

　　图 3 期货互联网开户云登录界面先容了正在开户之前必要要清楚的常识和必备的 硬件前提，须要打算身份证和银行卡，开户所应用的手机务必具备以下的硬件条 件并包管能够寻常应用：摄像头、麦克风、扬声器等，正在开户流程中，编制会自 动检测这些硬件的精确性，不然会被遏制开户。

　　此外，应用手机开户的用户须要打算 Android4.0 以上编制或 IOS7.1 以上系 统的智熟手机，而且安设期货开户云 APP。合系编制的 APP 能够与期货公司的 担任人干系取得。

　　温馨提示模块先容了开户云编制的开户年光和少少提神事项。全体这些音信 都清楚今后，用户能够输入手机号，图形验证码，短信验证码并勾选我已阅读并 应承《隐私计谋》就能够点击“立地开户”了。

　　阐明： 1.请留意查对界面《隐私计谋》下方滚动提示的手机号，若目前应用的手机 号与提示的手机号不相仿，请干系期货公司实行临柜转变。

　　2.若登录时编制提示身份证有用期过时，则投资者需线下临柜更新身份证信 息后再实行其他交易操作。

　　3.期货账户做“适宜性评估”交易，账户类型抉择“经纪”；其他环境账户 类型抉择“资管”。

　　2.2.1：第一种交易流程为用户正在开户云编制中存有适宜性类型而且为专业投资

　　者类型，映现为图 5： 阐明：开户云五期暂不救援专业投资者实行适宜性评估交易。

　　2.2.2：第二种交易流程为用户正在开户云编制中存有适宜性类 型而且为平凡投资者类型，映现为图 6

　　进入到上传照片页面，若用户正在开户云编制中留有身份证音信则能够直接显 示，不然用户需依据按钮提示上传身份证正面、正面和签字照等图片。上传的照 片务必是近隔断拍摄、画面显现的，不然会影响到后面获取客户材料的流程。详 细的提神事项请阅读页面下方的温馨提示。上传照片页面如图 7 所示：

　　全体照片都上传告成今后，请阅读“数字证书安好义务书”，阅读竣工并同 意后点击“下一步”进入到“个别根基材料”页面。

　　阐明: 五期开户云上传证件照新增了切边和主动扭转性能，若切边过于急急，影响 证件照原图，能够是因为证件照和配景颜色反差小。请正在配景颜色与证件照颜色 反差较大的名望从新照相并上传，以避免后台审核欠亨过的危急。

　　进入到“个别根基材料”页面，会看到全体音信是仍然默认填写的，这些都是客 户正在开户云编制预留的根基音信，客户仅能够删改其他音信材料，能够点击“返 回上一步”从新上传照片音信。根基材料的界面如图 8 所示。阐明：若页面存正在 必填音信为空的环境，则须要先临柜填充无缺音信后再实行合系交易操作。

　　此步调问题实质是由期货公司依据须要拟订的，客户只需依据本身实践环境抉择 即可。危急承担材干问卷界面如图 9 所示：

　　点击“下一步”，进入平凡投资者答题结果页面，提示今朝评测结果，危急承担 材干评测结果如图 10 所示： 阐明：

　　1.危急测评为 C1、C2 型的投资者仅可进货合系资管产物；测评结果为 C3 型的投资者仅可开立商品期货账户；测评结果为 C4、C5 型的投资者可开立商品 期货、商品期权、金融期货、原油期货账户。

　　2。若投资者危急评测等第与抉择开立的期货账户品种不完婚且周旋开户的， 须要缔结平凡投资者危急警示书。

　　点击“下一步”，进入阅读合系答应页面。 若试题未设立，如图 11 所示：

　　阐明：本页涉及到的合系答应是必读的，需正在阅读竣工全体的音信后本领够点击 下一步，不然会提示用户“请无缺阅读该答应实质”。答应的实质是依据期货公 司的须要增添的，能够由操作员从办理台导入。 阅读完并应承答应的实质后，点击“下一步”进入到视频睹证页面。

　　视频验证页面是开户职员手持自己身份证与期货公司的认证人实行视频实 名认证。视频认证界面如图 13 所示。

　　客户点击“先河视频通话”，会产生一个列队页面，，此页面显示的人数是今朝 业务部全体效户的数目，搜罗自己。视频列队界面如图 14 所示。

　　期货公司认证职员接通视频后，与客户查对所填的根基音信，并收集客户的 视频和照片，同时也会讯问客户是否晓得合系的开户常识。视频认证界面如图 15

　　正在视频流程中，借使察觉填写的音信有误或不相仿的环境，认证职员会依据 欠亨过原由打回到音信填写有误的界面，客户鼎新前端从新圆满音信后再发视频 认证。视频审核通过今后，客户点击“下一步”进入到安设数字证书。

　　数字证书是独一识别客户的凭证，安设的证书须要输入暗号，安设告成后， 主动保留到当地。阐明：提倡客户正在开户云实行交易操作时应用统一修造操作， 转换修造须要从新安设数字证书。

　　阐明：此处设立的暗号必然要记住，正在之后的流程中会用到验证证书的暗号。 不然，只可删除当地证书文献，从新视频验证、安设证书才可通过。安设证书过 程如图 16 所示：

　　证书安设告成后，页面提示“数字证书仍然安设告成！”。不然，会提示证 书安设波折，此时用户能够点击“从新安设”或者实时干系期货公司担任职员。 证书申问候装界面如图 17 所示。

　　图 17 申问候装数字证书 数字证书安设告成后，点击“下一步”，进入缔结答应步调。

　　缔结的答应是客户须知、合同书和少少危急阐明，客户务必留意阅读并应承 后方可实行下一步。答应实质也是由期货公司自行界说。缔结答应界面如图 18 所示。

　　若答应全体缔结后，点击“下一步”进入到适宜性评估申请提交页面如图 19 所 示。

　　2.2.3：第三种交易流程为评开户云中没有客户的适宜性评测 结果，须要补做适宜性测评的环境映现为图 21

　　进入到上传照片页面，若用户正在开户云编制中留有身份证音信则能够直接显 示，不然用户依据按钮提示上传身份证正面、正面和签字照等图片。 阐明：上传的照片务必是近隔断拍摄、画面显现的，不然会影响到后面获取客户 材料的流程。周详的提神事项请阅读页面下方的温馨提示。上传照片页面如图 22 所示：

　　全体照片都上传告成今后，请阅读“数字证书安好义务书”，阅读竣工并同 意后点击“下一步”进入到“个别根基材料”页面。

　　阐明：五期开户云上传证件照新增了切边和主动扭转性能，若切边过于急急， 影响证件照原图，能够是因为证件照和配景颜色反差小。请正在配景颜色与证件照 颜色反差较大的名望从新照相并上传，以避免后台审核欠亨过的危急。

　　进入到“个别根基材料”页面，会看到全体音信是仍然默认填写的，这些都 是客户正在编制预留的音信，客户仅能够删改其他音信材料，能够点击“返回上一 步”从新上传照片音信。根基材料的界面如图 23 所示。

　　投资者适宜性分类是客户依据本人实践环境抉择平凡投资者依旧专业投资者。投 资者适宜性分类界面如图 24 所示。

　　借使抉择平凡投资者，点击“下一步”进入到危急承担材干问卷页面，抉择 专业投资者，点击“下一步”进入到专业投资者音信收集问卷页面。

　　阐明：开户云五期目前无法实行平凡投资者转换专业投资者的操作，且专业 投资者需餍足必然的前提，后台审核也较为苛峻。请投资者留意阅读页面上方的 温馨提示后再实行抉择。

　　此步调是清楚客户的根基环境和投资意向等紧张的音信，问题实质是由期货 公司依据须要拟订的，客户只需依据本身实践环境抉择即可。危急承担材干问卷 界面如图 25 所示：

　　点击“下一步”，进入平凡投资者答题结果页面，提示今朝评测结果，危急 承担材干评测结果如图 26 所示：

　　阐明： 1.危急测评为 C1、C2 型的投资者仅可进货合系资管产物；测评结果为 C3 型的投资者仅可开立商品期货账户；测评结果为 C4、C5 型的投资者可开立商品 期货、商品期权、金融期货、原油期货账户。

　　2.若投资者危急评测等第与抉择开立的期货账户品种不完婚且周旋开户的， 须要缔结平凡投资者危急警示书。

　　点击“下一步”，进入阅读合系答应页面。 若试题未设立，如图 27 所示：

　　此步调是清楚客户的根基环境和投资意向等紧张的音信，问题实质是由期货 公司依据须要拟订的，客户只需依据本身实践环境抉择即可。专业投资者音信采 集问卷界面如图 28 所示。

　　点击“下一步”，进入“专业投资者材料上传”页面，专业投资者需留意阅 读页面上方的温馨提示后，再实行合系材料的上传页面。页面如图 29 所示

　　阐明：专业投资者起码供给温馨提示中所列示的金融资产证据、投资通过证 明、年收入证据、职业通过证据中的一种。详细央求参睹界面提示，如有疑难， 可向期货公司电线 专业投资者材料上传

　　点击“专业投资者材料上传”图的“”能够扩展材料图片框，最众能够增添 10 张图片，起码须要上传 2 张，可点击“×”实行删除，点击“下一步”，进入阅 读合系答应页面。

　　阐明：本页涉及到的合系答应是必读的，需正在阅读竣工全体的音信后本领够点击 下一步，不然会报错“请无缺阅读该答应实质”。答应的实质是依据期货公司的 须要增添的，能够由操作员从办理台导入。

　　视频验证页面是开户职员手持自己身份证与期货公司的认证人实行视频实 名认证。视频认证界面如图 32 所示。

　　客户点击“先河视频通话”，会产生一个列队页面，此页面显示的数目是当 前业务部的用户数目，搜罗自己。视频列队界面如图 33 所示。

　　图 33 视频列队界面 正在视频流程中，借使察觉填写的音信有误或不相仿的环境，认证职员会依据欠亨 过原有打回到音信填写有误的界面，客户鼎新前端从新圆满音信后再发视频认证。 视频审核通过今后，客户点击“下一步”进入到安设数字证书。

　　数字证书是独一识别客户的凭证，安设的证书须要输入暗号，安设告成后， 主动保留到当地。

　　阐明：提倡客户正在开户云实行交易操作时应用统一修造操作，转换修造须要 从新安设数字证书。

　　此处设立的暗号必然要记住，正在之后的流程中会用到验证证书的暗号。不然， 只可删除当地证书文献，从新视频验证、安设证书才可通过。安设证书流程如图 23、图 24 所示。

　　证书安设告成后，页面提示“数字证书仍然安设告成！”。不然，会提示证 书安设波折，此时用户能够点击“从新安设”或者实时干系期货公司担任职员。 证书申问候装界面如图 25 所示。

　　缔结的答应是客户须知、合同书和少少危急阐明，客户务必留意阅读并应承 后方可实行下一步。答应实质也是由期货公司自行界说。缔结答应界面如图 26 所示。

　　若答应全体缔结后，点击“下一步”进入到适宜性评估申请提交页面如图 27 所 示。

　　正在我的交易中，客户也许查看到今朝正在途的交易类型和状况另有相应的其他 音信，分为待竣工交易和已竣工交易。

　　正在待竣工交易中客户能够通过“操作”或者“放弃”按钮对今朝正在途交易进 行相应的操作，管理状况也许映现出客户的受理单正在区别状况下的音信，备注信 息能够映现出，正在视频睹证未通过和复核职业未通过的环境下客服对客户的受理 单驳回原由的映现。

　　阐明：若客户存正在待竣工交易，则无法实行其他交易操作。竣工全体待办缔交易， 或点击“放弃”按钮放弃此交易操作后可实行其他交易。

　　客户正在管理交易中，能够通过点击下方左侧我的交易实行跳转，到交易抉择 也能够查看我的交易中的音信并对其操作。如下图 29：